Gestion de crise dans la banque et l'assurance
Continuité, résilience opérationnelle, DORA
La banque et l'assurance doivent garantir la continuité de services critiques sous une exigence réglementaire croissante. Altaïr Conseil prépare les établissements à sécuriser leurs services, leur résilience opérationnelle et leur conformité.
Un secteur soumis à une exigence de résilience opérationnelle
La banque et l'assurance opèrent des services critiques, très dépendants des systèmes d'information et étroitement supervisés. Une panne, une cyberattaque ou une défaillance d'un prestataire peut interrompre des services essentiels et exposer l'établissement à un enjeu de confiance et de conformité.
Cette page présente notre conseil en gestion de crise appliqué à la banque et à l'assurance. Elle décrit les crises typiques du secteur, leurs enjeux et la façon dont nous préparons les établissements à sécuriser leurs services critiques et leur conformité.
Ce qui caractérise les crises de la banque et de l'assurance
- Des services critiques à haute disponibilité
- Une forte dépendance aux systèmes et aux prestataires
- Une supervision et une conformité exigeantes
- Un cadre de résilience opérationnelle (DORA)
- Un enjeu de confiance des clients
- Une exposition réputationnelle immédiate
Les crises typiques du secteur
Le secteur financier fait face à des crises où la continuité et la conformité sont en jeu, et qui appellent une préparation rigoureuse.
Panne informatique majeure
Indisponibilité prolongée des systèmes ou d'un service critique.
- Bascule de continuité
- Priorisation des services
- Communication clients
Cyberattaque et fuite de données
Attaque compromettant les systèmes ou les données des clients.
- Notification aux autorités
- Continuité
- Information des clients
Défaillance d'un prestataire critique
Interruption d'un service externe essentiel (cloud, paiement, infrastructure).
- Cartographie des dépendances
- Solutions de secours
- Coordination
Choc de marché ou de liquidité
Événement financier menaçant la solidité ou la liquidité de l'établissement.
- Cellule de crise
- Communication maîtrisée
- Coordination régulateur
Sanction ou mise en cause réglementaire
Décision d'un régulateur ou manquement de conformité exposant l'établissement.
- Analyse
- Mise en conformité
- Relations régulateur
Atteinte à la réputation
Mise en cause publique affectant la confiance des clients.
- Prise de parole
- Faits vérifiés
- Relations médias
Les enjeux propres à ce secteur
Au-delà de la réaction immédiate, la crise financière engage la capacité de l'établissement à tenir ses services critiques, sa conformité et la confiance.
- Maintenir les services critiques disponibles
- Maîtriser la dépendance aux prestataires
- Respecter les obligations de résilience et de notification
- Coordonner l'action avec les régulateurs
- Communiquer avec les clients et les marchés
- Préserver la confiance et la réputation
Les spécificités du secteur financier
- Des services critiques à haute disponibilité
- Un cadre de résilience opérationnelle exigeant
- Une supervision réglementaire étroite
- Une confiance immédiatement engagée
Notre méthode d'accompagnement
Un dispositif construit avec l'établissement, centré sur la continuité des services critiques, la conformité et la confiance, et éprouvé en situation.
Cartographie des risques
Identification des services critiques, des dépendances et des scénarios propres à l'établissement.
Dispositif et procédures
Organisation de crise, plans de continuité, articulation avec la conformité et les régulateurs.
Exercices et tests
Mise à l'épreuve du dispositif par des exercices de crise et de continuité réalistes.
Assistance et RETEX
Appui de la cellule pendant la crise si nécessaire, puis retour d'expérience pour renforcer la résilience.
Pourquoi un accompagnement adapté au secteur
La continuité prime
Un service financier interrompu atteint immédiatement les clients. Préparer la continuité est une exigence, désormais réglementaire.
La dépendance se maîtrise
Systèmes et prestataires portent l'essentiel du risque. Les cartographier et prévoir des secours se fait à froid.
La confiance se protège
La confiance est le capital du secteur. Une communication maîtrisée en limite l'atteinte en cas de crise.
Aller plus loin
La préparation aux crises de la banque et de l'assurance s'inscrit dans un dispositif complet de gestion de crise.
Préparer votre établissement bancaire ou d'assurance
Panne majeure, cyberattaque ou enjeu de conformité : décrivez votre contexte, un consultant vous recontacte pour cadrer la préparation.
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